投资者适当性牵制观点

>第一章 总则
第一条  为建立和健全北京指南针科技发展股份有限公司(以下简称“公司”)投资者适当性牵制的工作机制,有效指导适当性牵制工作的举座开展,规范适当性牵制的流程,帮理投资者合法权益,依据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券公司监督牵制条例》、《期货交易牵制条例》及其他相干法律、行政法规,订定了公司的投资者适当性牵制观点。

第二条 投资者适当性牵制是指公司正正在为投资者提供相干投资咨询商业效劳的历程中,依据投资者收入来源和数额、资产、债务等财务状况、工作经历、投资履历、投资目标和风险偏好、诚信记录等情况进行风险测评,了解其风险经受能力与偏好水平,提供适当的产物和效劳,并进一步增强对投资者分类牵制、持续效劳、投资者风险教育和交易行为监控等工作。

第三条 公司正正在出售产物或者提供效劳的历程中,运用功尽责,稹密履职,正正在全面了解投资者情况的前提下,科学有效评估,对投资者充分揭示风险,基于投资者的折柳风险经受能力以及效劳的折柳风险等级等因素,提出明了的适当性匹配意睹,将适当的产物或者效劳提供给悦目的投资者,并对违法违规行为承担法律任务。

第四条  投资者应当正正在了解产物或者效劳情况,听取谋略机构适当性意睹的基础上,依据自身能力稹密决心,单独承担投资风险。谋略机构的适当性匹配意睹不表明其对产物或者效劳的风险和收益做出实质性坚决或者保证。

>第二章 对投资者的根蒂要求
第五条 投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者正正在信歇告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。公司的软件产物目前仅针对普通的个人投资者提供效劳。

第六条 符合下列前提之一的是专业投资者:
1.经相干金融羁系限制批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金牵制公司及其子公司、商业有限任务公司、保障公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金牵制人。
2.上述机构面向投资者发行的理财富品,包括但不限于证券公司资产牵制产物、基金牵制公司及其子公司产物、期货公司资产牵制产物、有限任务公司理财富品、保障产物、信托产物、经行业协会备案的私募基金。
3.社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、大众币合格境外机构投资者(RQFII)。
4.同时符合下列前提的法人或者其他组织:
   a.最近1年末净资产不低于2000万元;
   b.最近1年末金融资产不低于1000万元;
   c.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
5.同时符合下列前提的自然人:
   a.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;
   b.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产物陈设、投资、风险牵制及相干工作经历,或者属于本条第(一)项法则的专业投资者的高级牵制人员、获得职业资历认证的从事金融相干商业的注册会计师和律师。
前款所称金融资产,是指有限任务公司存款、股票、债券、基金份额、资产牵制陈设、有限任务公司理财富品、信托陈设、保障产物、期货及其他衍临盆品等。

第七条  专业投资者之外的投资者为普通投资者。

>第三章 投资者适当性牵制
第八条 投资者风险经受能力评估
1.公司的产物和效劳只针对个人投资者订定了《客户信歇及风险测评问卷》(以下简称《风险问卷》)(附件一)。
2.通过归纳评估投资者“收入来源和数额、资产、债务等财务状况、工作经历、投资履历、投资目标和风险偏好、诚信记录”等情况,将客户划分为积极型、稳健型、保守型三类。
3.正正在对客户风险经受能力进行初次评估后,公司应当通过《客户风险经受能力初次评估结果告知函》(附件二)告知客户,客户提供的信歇发生浸大变化的,应当实时告知公司。对于浸心客户,公司应主动跟踪客户提供的信歇是否发生浸大变化。公司应当实时更新客户发生浸大变化的信歇,并浸新评估其风险经受能力,必要时调整其风险经受能力等级。
4.公司浸新评估、调整客户风险经受能力等级的,应当将《客户风险经受能力浸新评估结果告知函》(附件三)交客户签订确认,并以书面格事务署记载留存。
5.客户风险后续评估每两年开展一次。
客户收拾新商业时,公司应主动提示客户浸新填写《风险问卷》。

第九条 适当性牵制
1.公司应指导客户充分了解各项商业的举座实质、商业特征、风险特性、营销卖点及适销人群。
2.公司应依据客户的风险经受能力等级,向客户引荐或出售适当的产物,应当符合以下要求:
   a.投资期限和品种符合客户的投资目标;
   b.风险等级符合客户的风险经受能力等级;
   c.客户签订风险揭示书,确认已充分理解投资的风险。
3.公司应当明了告知客户,履行投资者适当性职责不行取代客户自己的投资坚决,不会降低投资的固有风险,也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约任务以及用度。
4.客户要求置办或授与高于其风险经受能力等级的效劳的,公司应当向客户进行充分的风险提示。
5.客户经风险提示后仍坚持置办产物的,公司应当要求客户以书面格事务署进行确认,由客户同意对投资决定自行承担任务。

>第四章 留痕牵制
第十条 公司应伏贴保存与履行投资者适当性职责相干的信歇和资料,包括:
1.投资者信歇和资料;
2.投资者风险经受能力评估、评级资料;
3.投资者的适当性评估结果资料;
4.向投资者发送和客户签订的文件;
5.其他相干信歇和资料。

第十一条  公司应当遵照相干法则伏贴保存其履行适当性任务的相干信歇资料,防止泄露或者被不当诈欺,授与中国证监会及其派出机构和自律组织的反省。对匹配方案、告知警示资料、灌音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。

>第五章 内控牵制
第十二条  公司建立众层级的监督控制姿态,出售人员对自身执行适当性牵制观点的行为负责,风控合规人员承担相应的监督任务。

第十三条 公司应增强对出售人员的培训、提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能。培训实质应当包括相干法律法规、羁系法则及公司制度,私募基金的风险特性、适销对象等。

第十四条 公司应落实专人按期反省营销、效劳人员正正在客户信歇完善、产物出售、商业引荐等历程中的适当性落实情况,订定并落实相应的赏罚制度。

第十五条 风控合规人员对公司出售人员履行投资者适当性工作职责的执业行为进行按期或不按期的反省,并视违规情节严浸程度可对违反公司适当性制度的人员进行问责。

第十六条 公司出售人员应伏贴治理因履行投资者适当性职责惹起的客户投诉,保存投诉情况及治理记录,实时分解总结,改进和完善相干制度和机制。

>第六章 附则
第十七条  本观点由公司负责解释。

第十八条  本观点自楬橥之日起执行。

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